咱不是一直老说菲律宾就两个签证目前最为牢靠吗 一个SRRV退休签证 一个SIRV投资签证 结果昨天有个朋友过来提醒我 其实SIRV也暴雷过的在2022年到2023年间~
那这个是怎么回事儿呢？ 如何避免呢？ 到底还能不能办SIRV了呢？第一个 怎么暴雷的~
这个暴雷主要是除了菲律宾方面外 中介和客户造成的~
哦？ 这次不是菲律宾小黑坑人了？
还真不是~ 因为菲律宾的SIRV在办理的资质上认可三种方式 股票 房产和公司~
有些办理SIRV的人就想找点儿投机的事儿干 怎么净？ 就是7.5万美金扔进菲律宾拿到SIRV签证之后 就把7.5万美金抽出来 这样的话不影响自己的钱 甚至有可能这7.5万美金都是借来的 事儿办完得赶紧还了~
结果就有中介下场配合干这个事儿 把7.5万美金投资到一个没有实际经营的空壳公司上 甚至这个公司都没有实体没有经营场所 仅仅只是让客户完成了个股东签字 先帮客户把SIRV签证拿了 然后这钱转一圈就可以出来了 当然不能是全额给客户 肯定给的是中介该拿的都拿完后的剩下那部分了（据说中介可以抽成1到2万美金）~
然后谁想到就出事儿了 年审换卡的时候就出事儿了 发现7.5万美金没有实实在在按菲律宾投资署的要求投资在菲律宾的公司当中 结果身份就被取消了~
这样的案例在2022年到2023年集中爆发 有几十组已经拿到SIRV的客户被取消了身份~
第二个 如何避免呢？
如果你不是真的想在菲律宾做买卖 那就不要选择这个方式获得SIRV签证 最稳定的还是股票投资获取SIRV~ 股票在SIRV存续期间也可以更换 股票分红 拆股 增股一切也都可以享受~ 7.5美金也不够外籍人士独资一家公司的 所以很多中介也会做一个事儿 就是把你的7.5万美金和你的股东名义给到一个你可能都不知道的公司上 除了问题 你其实是无法控制的~
同时7.5万美金转入菲律宾是直接转入到菲律宾投资署指定的银行 且必须是从菲律宾海外的地方转入进来 如果中介让你把钱先转入到中介账户 一定不要这么做 因为这肯定是违法的~
转钱有个小小的隐藏点 就是菲律宾会对你的钱进行调查反洗钱 发现钱不干净 也不是不行的 原路退回~ 其实SRRV也还是如此 中转银行必须是花旗~
第三个 到底还能不能办SIRV了呢
当然可以了 注意第二个里面说的内容就可以了~
SIRV资质里选投资股票~ 后来我想到好像很多国家的投资签证都是如此 让投资股票 基金 债券~
钱直接转入到菲律宾投资属的指定银行 个人推荐信安银行 其它两家也可以尽量不要选菲律宾国家发展银行 为啥？ 因为有朋友有过钱转入了DBP后一直没有得到银行的背书文件 BOI那边不给推进下一步操作~ 找DBP 它坚持说没收到 香港那边查说转到了的情况 最后发现就是在DBP里 只不过被“遗忘”了一段时间~
证可以办理），其他分支或者其他银行均未拿到菲律宾政府认证资质，在项目申请中无法保证合规性（因为需要资金来源合规验证，只授权给这几个银行做背景调查），即使侥幸通过其他银行办理（目前很多中介就是这样处理，因为他们无法处理合规银行的开户，没有资质或者想投机取巧更容易办理交付）拿到身份以后也可能是炸弹，这些银行几十年来能独立独家拿到政府认证资质，并不是吃素的，也不是没有意义的 ，所以不是通过以下银行申请的行为超级大概率会出问题，什么时候出问题的事情而已。菲律宾的手续就是这样的，永远腐败，然后有填不满的坑等着耍聪明的中国人。通常想开以下银行会要求 1 投资金的合法来源证明和账户背调 需要提供打款银行的半年银行流水并且做海牙认证（到这一点中国所有的银行就没办法处理了，因为一个中国账户最多也只能汇款5万 无法满足最低7.5万美金的打款，不然就是需要夫妻2人的账户一起打款，并且需要夫妻2人的账户一起做背景调查，菲律宾认证银行同意方案后才能打款。
不然得话 大概率需要客人有香港或者海外账户，且有半年以上的流水，有效存款大于7.5万美金，这也是为什么中介会去找其他银行违规逃避审核的问题，客人太多没有办法处理这块），认证的银行需要提供资金合法证明 在职证明 等文件认证做政府要求的背调，非认证因为不要求这些，甚至没入境或者菲律宾款项都可以给你直接处理，因此以后出事情并不是没有依据的，别人开户花了三个月 ，你三个月就办完身份了。 政府出手暴雷的时候就 是你花三年去处理问题的时候了。
拿到认证资质的银行如下
菲律宾开发银行PDB - Buendia 分行、
菲律宾土地银行PLB - Buendia 分行、
菲律宾东盛银行 Eastwest 银行 - Gil Puyat Metrohouse 分行，
以及安全银行 Security Bank - Reposo JP Rizal 分行
我们和以上认证的银行以及 BOI 高层也有确认， 以后会SIRV项目投资人审计资金合法性，非以上认证银行无权办理菲律宾投资移民的资金审核，因此以后被注销身份的可能性超级大，菲律宾就是这样的地方，不懂的都以为自己赚了便宜，没想到的是人家早就想好坑，等着收割了。 黑名单 遣返 就是未这些小聪明们准备的。
